古有千里送荔枝
为博贵妃一笑
今有13140现金蛋糕
为讨女友欢心
看上去是不是十分浪漫?
殊不知
这“壕无人性”的惊喜背后
可能涉及洗钱!
案件回顾
5月19日15时许,镇江的王女士(化名)报警求助,称银行打电话告知其因账户疑似与涉诈账户进行大额交易,涉嫌“洗钱”。
警方调查发现,王女士经营着一家蛋糕店,昨天下午收到一条自称从点评网站上看到联系方式的微信好友申请。对方称即将5月20日,希望王女士帮忙定制一款内含13140元现金的蛋糕,给女友一个惊喜。
王女士曾在网上刷到过这种年轻人的小惊喜,加之13140的数字谐音“一生一世你”具有特殊意义,于是没多想便接下了这个“巨额蛋糕”订单。沟通好款式后,对方向王女士要了银行卡号码并将钱转账到其账户上,让王女士帮忙取钱制作。
谁知当王女士取钱后不久,便接到了银行打来的电话称王女士涉嫌“洗钱”,警惕的王女士立即报警求助。
了解情况后,镇江警方推断这是电信网络诈骗团伙洗钱的新模式。经查,对方转入王女士银行卡资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款,通过该种形式将赃款“洗白”为现金。镇江警方迅速开展调查,循线追踪,很快便锁定了嫌疑人身份。
而后经研判分析及蹲点守候,镇江警方将涉案嫌疑人一举抓获。本案共扣押三个“现金蛋糕”,涉案金额高达4.2万余元。目前,涉案嫌疑人已被依法逮捕。
套路解析
用现金定制鲜花、蛋糕或购买高档烟酒、黄金制品等来“套现”,是诈骗团伙的新洗钱套路。
诈骗分子伪装成顾客寻找蛋糕店、鲜花店、高档烟酒店等,以制造惊喜、浪漫为由,让商家帮忙定制。甚至有些诈骗分子还会多给些“辛苦费”,让商家们难以拒绝。
诈骗分子将钱打入商家的银行卡账户内,所谓的“预付款”实际是诈骗而来的“赃款”,商家帮忙取出现金,“藏”在定制产品里,看似在制造惊喜,实则已经帮诈骗分子完成了大额消费套现。
小苏提醒
帮助洗钱团伙跑腿的,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,请大家谨防骗局。
1. 谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款;
2. 不要随意提供自己的银行账户或收款二维码给他人过账,莫因一时小利,成为诈骗分子“洗钱工具人”;
3. 如遇此类订单,切记不要轻易帮忙取出现金,保留好聊天记录、交易记录等证据;
4. 个体商户若发现银行账户出现异常状况,应第一时间到银行卡开户行查明原因,如遇骗局,请立即报警求助。
来源:镇江网警
江苏网警综合整理编辑