1、财务状况
主要收入来源。
收入来源越稳定,风险能力越高。
家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例。
比例越高,风险意愿越高。
是否有尚未清偿的数额较大的债务,
比如房贷、信贷等。背负债务越少,风险能力越高。
可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)。
数额越高,风险意愿越高。
2、投资知识
知识的获取渠道有2个,一个是书本,另一个则是实操。所以要看你是否从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作;是否为金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业;是否有相关证书,例如证券从业资格、基金从业资格等。
3、投资经验
投资经验可从你投资的产品、交易的频率、投资的年份和金额来看。
4、投资目标
投资目标则要考虑重点投资于哪些种类的投资品种、投资资金可投资的时限、投资期望等。
5、风险偏好
风险偏好则涉及比如能承受的最大投资损失是多少?投资回报主要用于什么途径?如果投资回报是用于改善生活则可以投资较高风险的产品,如果是用于偿还债务,那还是投资些稳健点的产品。